加密貨幣資產分配和多樣化，解釋
總結：建立一個平衡良好的加密貨幣投資組合可以幫助您降低波動風險並享受更多的可預測性。 在本文中，您將發現獲得加密貨幣多樣化的最佳實踐。
如果你想成為一個成功的投資者，這裡有三個字：多元化、多元化、多元化。
多元化是一個重要的投資概念，通過接觸多種資產來幫助降低投資組合的風險。
在加密貨幣投資方面，將投資去中心化到多種數字貨幣的做法是有意義的，因為它有助於降低投資組合的波動性。
也就是說，多元化可以通過不同的方式實現，資產配置的工作是在構建投資組合時找到最佳的資產組合。
加密貨幣資產配置的目標是通過根據您的中長期目標和風險承受能力調整投資組合中每種加密貨幣資產的百分比來平衡風險/回報率。
讓我們看一些分配和多元化策略，以平衡風險和回報，以實現您的加密貨幣投資的最佳長期表現。
不同類別的加密貨幣
有比特幣極簡主義者、以太坊信徒、DeFi（去中心化金融）愛好者——你能想到的。 雖然您可能更喜歡某些類型的加密貨幣資產，但在加密貨幣投資方面最好保持不可知論，這樣您就可以更好地多樣化。
了解不同類別的加密貨幣資產將使您意識到持有兩種或多種具有相同特徵並且在某些條件下可能以相同方式執行的資產。
CoinDesk 制定了數字資產分類標準，將頂級加密貨幣資產分為幾個有用的類別：
加密貨幣：這些是依賴於專有區塊鏈的虛擬貨幣。 比特幣 (BTC) 是最受歡迎的加密貨幣，它本身就是一個類別。 山寨幣（或比特幣的替代品）的例子有萊特幣 (LTC)、門羅幣 (XMR) 和比特幣克隆，如比特幣現金 (BCH) 和狗狗幣 (DOGE)。
智能合約平台：這些是區塊鏈的基礎層或「第 1 層」操作系統，可以在其上構建其他加密貨幣應用程序。 以太坊是這一類別的領導者，其 ERC-20 標準，但還有許多其他標準，包括 Cardano (ADA)、BNB Chain (BNB) 和 Solana (SOL)。
DeFi：去中心化金融是區塊鏈技術最成功的用例之一，大多數 DeFi項目都會發布自己的代幣，包括 Uniswap (UNI)、Aave (AAVE)、Compound (COMP)、Yearn Finance (YFI) 和 Balancer (巴爾）。
穩定幣：這些代幣的價格與法定貨幣（通常是美元）、商品（如黃金）或其他現實世界資產掛鉤。 穩定幣的目標是為加密貨幣投資者創造一個安全的地方來存放他們的錢，同時充當加密貨幣經濟和傳統經濟之間的橋樑。
不可替代的代幣（NFT）：這些投資通常具有獨特的價值，代表著不可替代的東西。 雖然你不在乎你的比特幣是否被另一個比特幣取代，但每個 NFT 都有不同的身份（和售價）。 NFT 可能代表數字或實物物品，無論是藝術品、奢侈品還是知識產權。
雖然這個列表與 DACS 相比略有簡化，但還有其他方法可以分割蛋糕，包括按市值（大盤幣與中盤幣）、共識演算法（工作證明與股權證明）、基礎設施（第 1 層與第 2 層），按部門（DeFi、遊戲、元宇宙）等。
多元化的重點是建立一個涉及所有類型加密貨幣資產的加密貨幣投資組合——理想情況下是每個類別的長期領導者。
對於像加密貨幣這樣的嬰兒市場，多元化是關鍵。 資產配置類型
由於加密貨幣資產仍然是新的，大多數投資和分析實踐都是從傳統市場借來的。 例如，建立投資組合最重要的數學框架之一是現代投資組合理論 (MPT)。
MPT 是由 Harry Markowitz 於 7 年前提出並因此獲得諾貝爾經濟學獎的，它幫助投資者在給定風險水平下實現收益最大化。
MPT 的主要假設是投資者本質上是風險厭惡的。 因此，如果兩個投資組合提供相同的預期回報，投資者會更喜歡風險較小的投資組合。 因此，只有在更高的預期回報的激勵下，承擔更高的風險才有意義。
根據 MPT 的邏輯，組合不相關的加密貨幣資產可以降低投資組合的波動性。 這也應該會改善風險調整後的表現，這表明具有相同風險的投資組合將產生更好的回報。
由於 MPT 指的是傳統金融，典型的資產配置框架表明資產類別可以分為傳統資產（現金、股票和債券）和另類資產（商品、房地產、衍生品和加密貨幣資產等）。
我們可以為加密貨幣借用相同的邏輯：傳統資產可能包括比特幣、以太坊和成熟的穩定幣，而另類資產可能是更易波動的代幣：DeFi、元宇宙、NFT 等。
在 MPT 中，構建加密貨幣投資組合有兩種主要方法：
戰略性資產分配：SAA 是一種傳統的「一勞永逸」的方法。 在這裡，您不會為了尋求回報而尋找漲勢。 相反，我們的目標是建立和維護一個平衡的投資組合，其中包含適當的加密貨幣資產組合，以實現您的長期目標。 只有當您的時間範圍或風險狀況發生變化時，SAA 投資組合才需要重新平衡。
戰術性資產配置：TAA適合更積極的投資者。 它使投資者能夠將他們的投資組合中心化在表現優於市場的加密貨幣資產上，例如 DeFi 代幣。 根據 TAA 的說法，如果一個行業的表現優於一般市場，它可能會在很長一段時間內繼續這樣做。 （當然，訣竅是「把握市場時機」，這很難做到。）
雖然 SAA 和 TAA 的原則可以應用於加密貨幣投資組合，但加密貨幣市場最終與比特幣的價格相關，這使得多元化更具挑戰性。 然而，某些代幣，例如與 DeFi 相關的代幣，可能顯示出較低的相關性。
多樣化的加密貨幣投資組合示例
那麼平衡良好的加密貨幣投資組合是什麼樣的呢？ 這裡有兩個例子：
保守派：那些喜歡 SAA 方法的人可能會考慮 80/20 規則，該規則假設您的加密貨幣投資組合的 80% 分配給大盤代幣（市值超過 100 億美元），而 20% 分配給小盤代幣。 例如：
- 比特幣：30%（大盤）
- ETH：30%（大盤）
- ADA：5%（大盤股）
- XRP：5%（大盤）
- SOL：5%（大盤）
- BNB：5%（大盤）
- AVAXL：5%（小型股）
- MATIC：5%（小型股）
- 鏈接：5%（小型股）
- FTM：5%（小型股）
平衡：如果您更喜歡更平衡的投資但風險回報更高，您可以考慮 40/30/30 規則，其中 40% 用於比特幣和以太坊（無論是 20/20 還是 30/10）， 30% 用於大盤股（市值超過 100 億美元），30% 用於中型股和小型股。
- 比特幣：20%（大盤）
- ETH：20%（大盤）
- ADA：10%（中盤）
- XRP：10%（中盤）
- SOL：10%（中盤）
- ATOM：5%（小盤）
- AVAX：5%（小型股）
- MATIC：5%（小型股）
- 鏈接：5%（小型股）
- FTM：5%（小型股）
- UNI：5%（小型股）
但是請記住，理想情況下，這些策略中的任何一個都將在高質量股票和債券的整體投資組合中實現多元化。
例如，請參閱我們的區塊鏈信徒投資組合，其中加密貨幣最多占 10%。 上面的百分比適用於這 10% 的餡餅。
多樣化您自己的加密貨幣組合
每個投資者都是獨一無二的，因此您應該將自己的偏好和想法帶入您的加密貨幣投資組合。 但這裡有一些成功的一般準則：
將您的加密貨幣投資組合分為高、中、低風險投資。 然後對你的整體投資組合做同樣的事情，注意大多數加密貨幣都是高風險的，除了穩定幣。
隨意持有一些穩定幣（最好是 USDC 和 USDT），以幫助為您的加密貨幣投資組合提供流動性。 多虧了穩定幣，您可以快速獲利或平倉以避免損失。
不時重新平衡您的投資組合（我們建議在容易記住的兩天重新審視一下，例如 1 月 1 日和 7 月 4 日）。
在分配新資本時，避免過度加權投資組合的任何部分。 如果您設法從小型股中獲得豐厚回報，請不要增加您在其中的份額，而是根據您的初始策略保持平衡的方法。
最重要的是，盡職盡責，只投資於你理解的東西，以及你能承受的損失。 這是加密貨幣：為任何事情做好準備。
投資者外賣
重複我們的三個詞：多樣化，多樣化，多樣化。
加密貨幣資產極易波動，這就是為什麼多元化是保護自己免受風險同時享受回報的絕佳策略。
通過包含具有不同風險特徵的不同類型的代幣，使您的加密貨幣投資組合多樣化。
通過投資優質股票和債券，讓您的整體投資組合多樣化，其中一小部分（不超過 10%）用於加密貨幣。
不要把所有的包都放在一個籃子里。
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