投資家族辦公室：超高凈值市場的增長使技術決策成為焦點

超高凈值人士數量持續攀升。 根據萊坊的《2021 年財富報告》，到 2025 年，這一群體將增長近 30%。對於他們招募來監督其另類投資的家族辦公室而言，2021 年 148 億美元的市場預計到 2027 年將超過 210 億美元。

機會等待著——對於可以處理它的家族辦公室。 對於那些做不到這一點的人來說，技術差距只會擴大，越來越難以承擔更多的投資組合和業務，從而扼殺了他們保存財富和發展自己公司的能力。

決策時間

家族辦公室正處於關鍵時刻。 那些準備投資和實施新技術方法的人將能夠承擔更大的投資組合併獲得很多收益。 然而，許多家族辦公室對合併的投資組合持謹慎態度。 他們對投資流的質量以及跨視圖管理數據的能力缺乏信心。 了解可用報告的時機和可靠性也是一場艱苦的戰鬥。

例如，像房地產這樣的另類投資是使用提供估計的模型進行估值的，但數據最多可以每周提供一次，並被標記為「指示性」。 這個詞，簡單地說，意味著它是一個粗略的猜測。 對沖基金和私募股權可能會出現更準確的估計，但這些估計通常會推遲到一個月或季度末之後，而修訂仍在繼續並使問題進一步複雜化。

鑒於這種情況，可以理解家族辦公室至少使用兩個獨立的會計系統。 通常，這意味著一個用於中期報告，另一個用於官方會計記錄簿。 自然，不同的系統意味著不同的格式，只會增加複雜性。

家族辦公室比以往任何時候都必須找到一種方法來利用報告的數據來做出可靠、有影響力和及時的決策。 值得慶幸的是，這樣做的技術手段終於出現了，答案也出現了。

對家族辦公室的典型信心

可靠的決策歸結為您對數據的信心。 通過利用投資數據的許多內在特徵，實際上可以測量、計算和突出可靠的有效數據點，而不是需要進一步調查的數據點。

一類新的技術正在這樣做。

其中一個特徵是投資類型。

例如，您可以預期像 Apple 這樣的股票的月末股價是準確且可用的。 另一方面，房地產投資的估值通常不是。 另一個特徵是自最近一次估值以來的時間量以及市場如何老化。 估計值越早，它對預測活動的價值就越小。 您甚至可以衡量對投資經理的信心及其評估基礎投資組合的記錄。

通過為每個特徵分配權重並將它們組合起來，數據可以以新的方式出現。 當您添加機器學習 (ML) 和高級演算法時，您不僅可以生成更高質量的數據，還可以在一定程度上對其進行標記。 這使得評估可靠性就像查看熱圖一樣簡單，該熱圖直觀地反映了數據質量，以便一目了然地理解。 因此，資產管理者可以大大減少質疑數據所花費的時間，使他們能夠自動化功能並專註於解鎖新的洞察力，從而推動更高的績效。

任務控制

數據控制對於確保家族辦公室堅持其使命至關重要，而新技術也在滿足這一需求。 最重要的是，當前一代的數據引擎可以記錄一次詳細信息，然後將數據傳送到正確的下游系統，用於總賬、投資跟蹤、建模、分析和性能。 然後，通過將上述數據置信工具與辦公室服務的實體和受益所有人的可視化熱圖相結合，員工可以輕鬆識別哪些任務和數據需要他們的日常關注。 此外，一些解決方案可以結合會計和投資記錄簿（ABOR 和 IBOR）來簡化工作流程、挖礦洞察力並為投資組合經理提供更多相關信息和時間來管理資產。

此外，一些產品還包括一個報告庫，涵蓋數據及其可信度，以促進管理和績效跟蹤。 高級建模隨後可用於私人投資、對沖基金、個人資產和股票。 情景可以反映流動性門限、鎖定和條款。 而且，起搏建模器可以實現靈活的資本調用/分配調度和模擬，這是一種很好的流量預測方法。

當增加強大的知識日期報告和審計控制時，很明顯家族辦公室現在可以更好地控制他們的投資組合併執行他們的日常任務。 他們還可以通過面向未來的運營來控制自己的命運，並確保他們有能力在這個關鍵的行業時刻開展更多業務。

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